温州刑事取保候审律师
法律咨询热线：
出租房里20台POS机 疯狂套现2000多万
5月以来，杭城陆续破获POS机套现案30余起，案值高达1亿元
警方提醒：信用卡套现是个陷阱，持卡人频繁套现涉嫌信用卡诈骗
小小的POS机，玩出了大花样。
以下这组数据，可能是大伙儿想象不到的。
今年5月以来，杭州警方陆续破了POS机套现案30余起，抓获涉嫌POS机套现非法经营人员40余名，捣毁窝点20余个，缴获作案机具60余台，查获案值高达1亿元。
犯罪嫌疑人打出“免息贷款”或“快速贷款”的幌子，或者直接打出套现名头，以收取“手续费”疯狂牟利。
拿着信用卡来套现的人，各色各样——有的是投资生意的，有的可能是用于个人挥霍的。很多人是被新出现的“套现中介”给忽悠过来的。他们不知道的是，频繁用信用卡套现，持卡人也将涉嫌信用卡诈骗。
正经生意做幌子，POS机套现干得如火如荼
35岁的富阳人大齐这次被富阳经侦民警抓了。
他自己名下有一家酒行，老婆名下有电脑店，父亲开粮油店，母亲开建材店，小舅子还有两家土特产副食品经销店。
这6家店，每家店里起码有一台POS机。
正经生意也是做的，但POS机套现的活更是干得如火如荼。
有两个“套现中介”和大齐联系紧密，他们一个在医院保卫科干，另一个则是企业的业务员，帮着大齐拉客户。
大齐按照2.5%到1.5%比例收“手续费”。
也就是说，假如有人套现1万元，大齐可得250元到150元。如果这个客户是“套现中介”介绍过来的，那么中介可以分到50元左右。
这种“套现中介”，警方以前还没查到过。
从2010年初以来，大齐和同伙累计套现超过1000万元。
如大齐这般疯狂的还有江西人唐某和辽宁人王某，他们是被石桥派出所抓获的。
在唐某身上，警方查到了60余张信用卡，他也算是个“套现中介”，在网上和现实中，都不停地物色持卡人来套现。
不过，他还有一重“养卡人”的身份。
当持卡人来套现之后，他还会帮忙养卡——每个月帮还信用卡的最低还款值。
这一招的目的，无非是希望客户们长期光顾，并赢得良好口碑，以期口口相传。
在外地注册公司之后，唐某和王某一共搞出了20台POS机，然后在西湖区的一个出租房里疯狂套现了2000多万元。
频繁用信用卡套现，持卡人将涉嫌信用卡诈骗
为什么会有那么多人找“中介”套现呢？
答案是，相比信用卡取现，这种方法能在短时间拿到更多的现金。
我们知道，几乎所有银行都有明确规定，信用卡取现，无论是去ATM机还是柜台取，持卡人需要支付0.5%到3%不等的手续费。
问题的关键还在于持卡人所能拿到现金的数额是多少。一般用信用卡去银行取现的话，顶多能取到信用额度的一半，而且还不一定能一次性支取。
但是，如果去套现，则不存在这样的问题，还有最长56天的免息时间。
所以，这些犯罪嫌疑人才如此“生意兴隆”。
石桥派出所的章俊说，很多持卡人因为套现之后，就不计后果地花这笔钱，这导致他们的负债越来越高，根本还不上，最终极易让他们自己也成了涉嫌信用卡诈骗的嫌疑人。
当然，对于银行来说，信贷风险也随之大大增加了。
“在办案中就发现过持卡人被不法中介和商户诱惑套现后，借高利贷还款，最后被黑社会逼债，差点上吊自杀的恶性事件。可见，信用卡套现对持卡人来说是一个陷阱，一旦陷入‘以卡养卡’、‘以债养债’的恶性循环中，接踵而来的将不仅是经济悲剧，很可能是家破人亡的社会惨剧。”杭州经侦支队张挺副支队长发出预警。
信用卡诈骗罪